L’assurance vie : un pilier de votre stratégie patrimoniale
L’assurance vie est un contrat incontournable pour organiser votre épargne, protéger vos proches et préparer votre retraite. Il vous permet de constituer un capital avec une grande flexibilité. Que vous soyez en quête de sécurité, de rentabilité ou de diversification, l’assurance vie offre des solutions adaptées à vos besoins.
Comment fonctionne l’assurance vie ?
1. Choisissez votre type d'investissement.
L’assurance vie vous permet d’investir dans le fond en euros (garanti en capital) ou des unités de compte (investissements diversifiés tels que : des actions, obligations, ETF, produits structurés ou encore des supports immobiliers, etc…). Si vous optez pour la seconde solution, nous vous aidons à faire votre sélection, en fonction de votre profil d’investisseur.
2. Définissez les versements qui vous conviennent.
Les contrats prévoient généralement une somme minimale à verser à l'ouverture. Vous pouvez alors vous en tenir à ce versement unique, ou choisir d'alimenter votre contrat au fur et à mesure à l'aide de versements périodiques (mensuels, trimestriels ou annuels). Une solution qui permet donc une plus grande souplesse dans la constitution de votre épargne.
3. Profitez de modalités de retrait souple.
Vous pourrez toujours effectuer un rachat partiel ou total de votre capital à tout moment, sans clôturer le contrat. Cela vous permet de disposer de votre argent en cas de besoin. Il est également possible d’effectuer une avance sans avoir à toucher au capital et que vous rembourserez à votre rythme.
Les types d’investissements disponibles : sécurisez ou dynamisez votre épargne.
Pourquoi choisir l’assurance vie ?
Souplesse et flexibilité :
Contrairement à d’autres solutions d’épargne, l’assurance vie vous permet de faire des versements libres ou programmés, en fonction de vos capacités financières.
Protection de vos proches :
En cas de décès, le capital de votre assurance vie est transmis directement à vos bénéficiaires désignés.
Un placement sécurisé ou dynamique :
L’assurance vie vous permet de choisir votre type d'investissement (fonds en euros ou unités de compte) et le niveau de risque associé : à chaque profil son investissement !
Les avantages de l’assurance vie avec Patrimonia :
Ce qu’ils en disent :
Honorai Riaria
★★★★★
« Nous sommes plus que satisfait du travail de courtier de Patrimonia. Leur travail a dépassé nos attentes. Je les recommande à 1000%. »
Torea CHARLES
★★★★★
« Très content du service, une équipe à l’écoute et très réactive qui a su me proposer des solutions adaptées. Je recommande grandement. »
Manupeke RAIOHA
★★★★★
Un réel plaisir de travailler avec Patrimonia. Un personnel accessible, à l’écoute et très pédagogue pour les non initiés. Je recommande vivement. »
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